2022年12月20日，光大銀行在推出托管業(yè)務20周年之際召開了“陽光托管”線上品牌發(fā)布會。此次發(fā)布是光大銀行托管業(yè)務數(shù)字化轉型的新起點，意味著該行在“打造一流財富管理銀行”方面又邁出了重要一步。
同時，此次發(fā)布會上重磅呈現(xiàn)的還有《中國資產托管行業(yè)發(fā)展報告(2022)》。該報告是在中國銀行業(yè)協(xié)會組織下，由光大銀行牽頭、銀協(xié)托管業(yè)務專業(yè)委員會所有成員共同參與完成的權威年度發(fā)展報告。報告從政策環(huán)境、經營管理實踐、市場發(fā)展趨勢、機遇和挑戰(zhàn)等方面對托管行業(yè)發(fā)展進行了全面研判，有助于銀行在資管市場的新格局中加快轉型步伐。
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20載秉承宗旨
光大銀行是國內最早開展托管業(yè)務的銀行之一，也是國內托管業(yè)務資質最全、托管業(yè)務服務領域最廣的銀行之一。在過去的20年里，光大銀行在托管業(yè)務中始終致力于打造“安全、專業(yè)、高效”的托管綜合服務體系，堅持為客戶創(chuàng)造更大價值。目前，該行托管業(yè)務已涵蓋境內外全品類資管產品，覆蓋全市場80%以上基金公司、90%以上信托和證券機構，托管規(guī)模已超過7.5萬億元。
同時，隨著光大銀行數(shù)字化轉型的推進，托管業(yè)務數(shù)字化也取得了顯著成效。在金融科技賦能下，光大銀行建設了高度自動化、數(shù)字化、智能化的“陽光e托管”系統(tǒng)，自主研發(fā)了“托管駕駛艙”平臺、“元因子”投資監(jiān)督系統(tǒng)和“爬蟲預警”績效評估系統(tǒng)，為提升投資效率和控制資產風險提供了有力技術支持。
此外，光大銀行作為國內首批獲得企業(yè)年金托管人和賬管人“雙資格”的股份制商業(yè)銀行之一，始終致力于為政府、企業(yè)、個人提供專業(yè)化、一站式、多場景綜合養(yǎng)老金融服務，積極服務民生，助力我國養(yǎng)老保障體系建設。
光大銀行副行長齊曄在發(fā)布會上表示：“回首過往，二十載長歌畫卷，光大托管篤行致遠、砥礪前行。如今，風華正茂的光大托管，將迎來充滿機遇與挑戰(zhàn)、合作與共贏的新十年。”
深耕托管價值
發(fā)布會上，光大銀行正式發(fā)布了“陽光托管”品牌，并闡述了品牌理念——“不負所托、共同成長”：“不負所托”，即聚焦資產保管、資金清算、估值核算、投資監(jiān)督、信息披露五大托管職責，為客戶提供高效、優(yōu)質服務；“共同成長”，則側重通過托管業(yè)務天然的“大平臺”優(yōu)勢，為客戶提供綜合金融解決方案，實現(xiàn)價值共生共享。
據(jù)介紹，“陽光托管”健全的托管機制，將保障組合投資資產的獨立性、安全性，實現(xiàn)托管賬戶標識管理和7*24小時系統(tǒng)實時監(jiān)控，保證賬實相符、賬賬相符；完備的“兩地三中心”災備體系，可防范設備級、建筑物級和區(qū)域性應急情況，在特殊情況下，有效保障業(yè)務連續(xù)性；嚴密的風控流程，對風險做到有效事前防范、事中控制和事后監(jiān)督，堅持“鐵規(guī)章、鐵流程、鐵操作”的運營管理，實現(xiàn)托管產品全生命周期風險管理，并通過ISAE3402國際內控審計鑒證。
同時，“陽光托管”將通過托管系統(tǒng)與各結算支付系統(tǒng)全面直連，提供快捷的清算交收服務，實現(xiàn)與各管理人靈活對接；率先創(chuàng)造業(yè)內全流程自動化估值核算模式，實現(xiàn)7*24小時全天候系統(tǒng)毫秒級自動處理，提供智能精準的核算估值服務；同時，率先打造業(yè)內“交易驅動”的標準化、自動化非證券系統(tǒng)和業(yè)內“智能路由”全渠道高效支付系統(tǒng)，確保清算交收和估值核算更加精準高效。
此外，“陽光托管”將不斷堅持模式創(chuàng)新，通過功能完善、先進安全的新一代托管系統(tǒng)，整合多場景服務能力，打造線上化、數(shù)字化、智能化托管服務；以先進的業(yè)務系統(tǒng)和專業(yè)的服務能力推動托管數(shù)字化轉型，為管理人降本增效、控制風險提供強有力的技術支撐。
“托管全程通”一站式服務
在“陽光托管”品牌發(fā)布的同時，光大銀行還重磅推出了“托管全程通”一站式綜合服務。通過整合對內資源，搭建對外平臺，鏈接全市場資管機構，光大銀行將客戶大財富管理需求與投資銀行資源有效對接，提高投資客戶和融資客戶匹配度，通過“銷托聯(lián)動”“投托聯(lián)動”及“融資撮合”等業(yè)務模式，實現(xiàn)投資人、管理人和托管人共同發(fā)展。
“‘陽光托管’為各類資管產品提供‘募、投、管、退’全生命周期托管綜合服務解決方案，充分解決客戶各階段的痛點、難點。”光大銀行資產托管部總經理李守靖表示。
據(jù)了解，“托管全程通”在募資端，將緊跟大財富管理趨勢，為客戶提供有效的募集渠道支持、可靠的募集資金監(jiān)管和快捷的開戶驗資服務。其中，與大零售緊密協(xié)同，充分利用光大銀行近1.47億零售客戶和超2.3萬億元AUM等資源稟賦，通過零售代銷等業(yè)務充分挖掘潛力資金；與公司金融共享客戶資源，向公司客戶推薦理財、基金等優(yōu)質產品，為資管機構提供充沛的對公資金來源；與同業(yè)、金市等業(yè)務板塊協(xié)同投資，滿足機構募資需求，提供綜合募資服務。
在投資端，聯(lián)合投資銀行、金融同業(yè)等業(yè)務板塊進行撮合帶動，全面覆蓋各類投資交易品種，為客戶提供便利的投資交易服務、完備的智能風控服務和專業(yè)的資產推薦服務。
同時，在管理端和退出端，依托資產托管專業(yè)優(yōu)勢，分別為客戶提供清算核算監(jiān)督、投資指標監(jiān)督、績效評估分析和產品信息披露、清算資產處置、收益分配支付等服務。
齊曄表示，光大銀行“陽光托管”將發(fā)揮大平臺作用，聚焦基金、銀行、證券、保險、信托等客群，依托集團優(yōu)勢，加大資源整合力度，主動融入綜合經營生態(tài)圈、不斷打造大財富管理價值鏈，構建價值共生共享新格局，為“一流財富管理銀行”建設作出新貢獻。
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