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2022年11月，客戶柴女士到民生銀行威海分行營業(yè)部申請開立借記卡業(yè)務，用途為日常生活需要并提供工作單位，開卡時客戶要求對外轉賬限額設置為5萬元，經柜臺審核后為客戶轉賬設置為1萬元整。開卡后客戶便在ATM機進行取款交易，由于取款超限客戶只能前往柜臺進行取款，但因怕柜員人員發(fā)現異常，便前往經區(qū)支行柜臺先后進行兩次取款。在柜員取款柜員發(fā)現該卡使用異常，卡內資金出現分散轉入再集中取出的交易，經與主管人員審核后便將此情況告知開卡機構。營業(yè)部得知此情況后便對該卡交易情況進行查詢確認可疑，隨后立即與所在轄屬派出所進行聯系上報此情況，派出所了解情況后立即出動警力進行抓捕。經反詐中心確認，客戶柴某已被威海市公安局鯨園派出所進行控制，所持銀行卡從事電信詐騙轉賬，該客戶已涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪被取保候審。反詐中心也對我行此次提供的有效線索進行表揚。
自斷卡行動以來，民生銀行威海分行從嚴把賬戶開立準入關、做好賬戶排查、多渠道強化宣傳引導，組織廳堂人員加強賬戶風險管理工作，對單位賬戶及銀行卡開展風險排查，并加強開戶源頭的審核，合理設置非柜面業(yè)務限額，從源頭把控風險。如遇到可疑賬戶或是可疑人員，要及時與反詐中心的警官及轄屬派出所進行聯系對賬戶進行研判，確保不放過一個犯罪分子。
因近期電信詐騙案件多發(fā)，在日常與反詐中心的溝通過程中得知，目前犯罪分子利用年輕人的不出力便能掙錢的心理，誘導年輕人進行賬戶的出借使用，給廣大群眾的資金造成較大危害。作為銀行的工作人員，在遇到類似可疑的客戶時，要加大甄別的力度。目前銀行卡作為個人身份象征，關聯了自己的隱私信息，需要客戶本人妥善保管和使用，切勿將銀行卡作為掙錢的工具。對于平時不用的銀行卡也一定要及時銷戶。不要圖一時之利出售銀行卡及對公賬戶。如果發(fā)現自己的銀行被冒用，一定要及時打客戶電話或到銀行網點進行銷戶處理，確保自己的信用不受侵犯以及資金的安全。
關鍵詞：
民生銀行
